01 / OPORTUNIDAD
HÍBRIDA
River
Patrimonio
1,35€ de exposición por cada 1€ invertido
60/40 ampliado a 60/75 con Return Stacking, sin mínimo de inversión
Volatilidad objetivo: ~9% | Rentabilidad esperada: ~8,5% | Pérdida Máxima esperada: ~30%
River Patrimonio parte del un 60/40 tradicional y construye sobre él.
Mantiene una exposición del 60% en renta variable global y amplía la pata defensiva de la cartera del 40% al 75% usando Return Stacking, integrando más activos y estrategias alternativas junto a la renta fija. Más diversificación sobre la misma referencia tradicional.
COMPOSICIÓN
Cómo se construye
River Patrimonio
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River Patrimonio combina una exposición generosa a renta variable global con una defensa todoterreno ampliada. La renta variable se divide entre renta variable global y small cap value; la defensa integra bonos, oro y bitcoin, junto a estrategias alternativas: trend following, carry, equity dispersion y long/short equity.
La exposición a renta variable mantiene el espíritu del 60/40 clásico —exposición pro-cíclica al crecimiento global—. La exposición defensiva, en cambio, va más allá del bono tradicional: amplía la defensa de un 40% a un 75% sumando fuentes descorrelacionadas que no dependen de un único escenario económico para funcionar. La referencia se mantiene; la base diversificación y cantidad de defensa aumenta.
INVERSORES
Para quién (y para quien no)
Es para ti si…
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Te encaja un perfil pro-cíclico con renta variable como motor principal.
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Quieres aplicar Return Stacking y ampliar la diversificación en tu cartera sin abandonar la referencia equilibrada tradicional.
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Buscas una estrategia accesible desde cualquier importe, sin mínimos de entrada, y sin contratos de gestión delagada.
No es para ti si…
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Quieres minimizar volatilidad por encima de todo.
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Quieres una cartera todo terreno pura.
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Buscas la máxima eficiencia y diversificación.
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Tu horizonte de inversión es muy corto.
RESULTADOS
Qué esperar de
River Patrimonio
Para River Patrimonio, nuestro modelo paramétrico estima:
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Volatilidad esperada: ~9%
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Caída máxima estimada: ~30%
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Retorno esperado: RFR + 6,5%
Asumimos una tasa libre de riesgo (RFR) del 2% en cálculos simplificados.
Estas cifras no se derivan de series históricas. Nuestro modelo descompone cada cartera en exposiciones a estrategias individuales y parametriza su comportamiento esperado a futuro.
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ELIGE TU CAMINO
Tres formas de Invertir
Sin mínimo de inversión
MyInvestor
Invierte en esta cartera desde MyInvestor vía fondo de inversión.
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Abre una cuenta en MyInvestor (si aún no tienes)
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Busca "River Patrimonio FI" en el buscador de fondos.
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Realiza tu suscripción sin mínimos.
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Programa aportaciones periódicas o puntuales si lo deseas.
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02/ DISEÑO
Estructura, costes y operativa
River Patrimonio FIL
Sin mínimo de Inversión
ISIN ES0173985005
Comisión de gestión 0,9% anual → descontada del valor liquidativo.
Folleto e Información Oficial (CNMV)
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GESTOR
Rafael Ortega Salvador
Rafael Ortega (Valencia, 1985) es Ingeniero Industrial y Licenciado en Administración y Dirección de Empresas.
Rafael comenzó en el mundo de la inversión como inversor particular, pasó a convertirse en asesor financiero, y finalmente dio el salto a la gestión de fondos de inversión.
Actualmente es gestor senior de fondos de inversión en Andbank Wealth Management SGIIC y forma parte del Comité Asesor de Return Stacked Portfolios, colaborando con figuras clave de las entidades asociadas. También está a cargo de la gestión de los vehículos River Patrimonio FI, River Global FI y MyInvestor Cartera Permanente FI y PP.
Aviso Legal e Información Importante
Las carteras Return Stacked® son un servicio de gestión discrecional de carteras ofrecido por MyInvestor Banco, S.A. y Andbank España Banca Privada, S.A.U., delegado en Andbank Wealth Management, SGIIC, S.A.U., inscrita en el Registro de la CNMV con el número 237. La entidad depositaria de los fondos gestionados por Andbank Wealth Management, SGIIC, S.A.U. es Inversis Banco, S.A., una entidad bancaria supervisada por el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores, inscrita en el Registro Oficial de Bancos con el número 0232 (Código BIC: INVLESMM).
Riesgos de la Inversión:
La inversión en mercados financieros implica riesgos inherentes, tales como el riesgo de mercado de renta variable, de tipo de interés, de tipo de cambio, de inversión en países emergentes, así como riesgos de concentración geográfica o sectorial y de liquidez. Estos riesgos pueden provocar la pérdida del capital invertido o la ausencia de rentabilidad. El nivel de riesgo de cada fondo se basa en datos históricos y es solo indicativo, sin constituir una garantía de su comportamiento futuro. No se garantiza que la categoría de riesgo se mantenga estable y puede variar a lo largo del tiempo. Para más información sobre los riesgos y las condiciones de garantía, visite www.andbank.es.
Información sobre los Fondos de Inversión: Puede consultar toda la información detallada sobre cada producto de inversión, incluyendo el Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI), el folleto, informes trimestrales y anuales, y el reglamento de gestión, en las páginas web de MyInvestor y Andbank Wealth Management. También está disponible en la web de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en www.cnmv.es. Antes de contratar cualquier producto, se recomienda realizar el Test de Idoneidad y consultar con los asesores comerciales habilitados, a través de los números 900 255 256 / 91 000 59 37 o el email contactenos@andbank.es
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Las rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Las expectativas de rentabilidad y riesgo mostradas no garantizan el rendimiento futuro de las carteras, y los resultados reales pueden diferir de los estimados. La inversión no está exenta de riesgos, y la rentabilidad del capital invertido no está asegurada.
Return Stacked® es una marca registrada copropiedad de Newfound Research LLC y ReSolve Asset Management SEZC. MyInvestor Banco, S.A. y Andbank España Banca Privada, S.A.U. utilizan esta marca registrada con la debida autorización de sus propietarios.