Este documento resume, en español, los derechos que asisten a los inversores en las instituciones de inversión colectiva gestionadas por Andbank Wealth Management, SGIIC, S.A.U. (en adelante, «la Gestora») y, cuando así se indica, a los clientes del servicio de gestión discrecional de carteras a través del cual también se implementan las carteras Return Stacked® Portfolios.
Se publica en cumplimiento del artículo 4.1 del Reglamento (UE) 2019/1156, que exige que las comunicaciones publicitarias indiquen dónde y en qué lengua puede obtenerse un resumen de los derechos de los inversores.
Este resumen no es exhaustivo ni sustituye a la documentación legal. Los derechos concretos de cada inversor son los que recogen el folleto, el documento de datos fundamentales y el reglamento de gestión del fondo correspondiente, o el contrato de gestión discrecional y su información precontractual. En caso de discrepancia, prevalece esa documentación.
1. Derecho de información
Antes de invertir y durante toda la vida de la inversión, el inversor tiene derecho a obtener de forma gratuita:
- El folleto y el documento de datos fundamentales (DFI/KID) del fondo.
- El reglamento de gestión del fondo.
- Los informes periódicos: anual, semestral y trimestrales, con la cartera, los resultados y los gastos soportados.
- El valor liquidativo aplicable, con la periodicidad prevista en el folleto.
Toda esta documentación está disponible en los registros públicos de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, en www.cnmv.es (se abre en una ventana nueva) (se abre en una ventana nueva), y puede solicitarse a la entidad a través de la cual se haya contratado.
En el servicio de gestión discrecional de carteras, el cliente tiene derecho a la información precontractual del servicio, al contrato de gestión y a la información periódica sobre la composición y los resultados de su cartera, en los términos previstos en la normativa MiFID.
2. Derecho a participar en los resultados
El inversor participa en los resultados del fondo en proporción a las participaciones o acciones de las que sea titular, conforme a lo previsto en el folleto y el reglamento de gestión.
Los fondos gestionados bajo la marca Return Stacked® Portfolios son de acumulación: los resultados se integran en el valor liquidativo y no se distribuyen periódicamente.
3. Derecho de suscripción y reembolso
El inversor tiene derecho a suscribir y a solicitar el reembolso de sus participaciones con la periodicidad, los plazos, los preavisos y los importes mínimos que fije el folleto de cada fondo.
Este derecho puede suspenderse temporalmente en los supuestos legalmente previstos, entre otros cuando no sea posible determinar el valor liquidativo o concurran circunstancias excepcionales que lo hagan necesario para la protección del interés de los partícipes. La suspensión se comunica a la CNMV y a los partícipes afectados en los términos que establece la normativa.
Los fondos gestionados bajo la marca Return Stacked® Portfolios, incluidos los fondos de inversión libre, tienen liquidez diaria. Las condiciones concretas de cada uno —plazos de liquidación, preavisos e importes mínimos— son las que recoge su folleto, que prevalece sobre este resumen.
4. Derecho de separación ante modificaciones sustanciales
Cuando se produzcan modificaciones sustanciales en la política de inversión, en la política de distribución de resultados, en el régimen de comisiones u otras de las que la normativa califica como sustanciales, el partícipe tiene derecho a reembolsar o traspasar sus participaciones, sin comisión de reembolso ni gasto alguno, durante el plazo legalmente establecido desde la comunicación de la modificación.
5. Derecho de traspaso
Los partícipes que sean personas físicas residentes en España pueden traspasar su inversión a otro fondo, propio o de otra gestora, sin tributar por las plusvalías generadas hasta el momento del traspaso, conforme al régimen previsto en la normativa del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas.
Este régimen no es aplicable a personas jurídicas ni, con carácter general, a no residentes, y puede no resultar aplicable a determinados vehículos. La fiscalidad depende de las circunstancias de cada inversor y puede cambiar.
6. Derecho de voto y de asistencia
En los fondos de inversión, la condición de partícipe no lleva aparejado derecho de voto ni de asistencia a juntas, al carecer el fondo de personalidad jurídica.
En las sociedades de inversión, los accionistas ejercen los derechos políticos que les corresponden conforme a la legislación mercantil y a los estatutos sociales.
La Gestora ejerce los derechos políticos inherentes a los valores integrados en las carteras que gestiona en interés de los inversores, conforme a su política de ejercicio de derechos de voto.
7. Derecho a la protección de los datos personales
El inversor tiene derecho a acceder a sus datos personales y a solicitar su rectificación, supresión, limitación, portabilidad y oposición al tratamiento, así como a no ser objeto de decisiones automatizadas con efectos jurídicos.
Estos derechos se ejercen ante la entidad responsable del tratamiento, que con carácter general es la entidad a través de la cual se ha contratado la inversión. El tratamiento de datos realizado a través de este sitio web se describe en la política de privacidad.
8. Derecho a presentar quejas y reclamaciones
El inversor puede dirigir sus quejas y reclamaciones al Servicio de Atención al Cliente de la Gestora, cuyo reglamento y vías de contacto están disponibles en andbank.es/andbank-wealth-management/atencion-al-cliente (se abre en una ventana nueva).
El Servicio de Atención al Cliente debe resolver en el plazo máximo previsto en la normativa aplicable. Si la reclamación no se resuelve en plazo, o si el inversor no está conforme con la resolución, puede acudir al Servicio de Reclamaciones de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, en www.cnmv.es (se abre en una ventana nueva) (se abre en una ventana nueva).
Cuando la inversión se haya contratado a través de una entidad comercializadora o mediante el servicio de gestión discrecional de carteras de otra entidad, la reclamación relativa a la actuación de esa entidad debe dirigirse a su propio Servicio de Atención al Cliente.
9. Derecho de recurso colectivo
Los inversores que tengan la condición de consumidores pueden ejercer acciones de representación para la protección de sus intereses colectivos, conforme a la Directiva (UE) 2020/1828, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 25 de noviembre de 2020, y a la normativa española que la transpone.
Estas acciones las ejercen entidades habilitadas al efecto y son independientes del derecho individual de cada inversor a reclamar por su cuenta.
10. Cese de la comercialización
La Gestora puede decidir cesar la comercialización de un fondo en un Estado miembro, conforme al procedimiento y los plazos del artículo 93 bis de la Directiva 2009/65/CE o del artículo 32 bis de la Directiva 2011/61/UE, según corresponda.
En tal caso, los inversores afectados reciben la información prevista en la normativa, y el cese de la comercialización no afecta por sí mismo a los derechos de quienes ya sean titulares de participaciones, que conservan su derecho de información y de reembolso en los términos del folleto.
11. Identificación de la Gestora
Andbank Wealth Management, SGIIC, S.A.U.
NIF: A78567153
Domicilio social: Calle Serrano, 37, 28001 Madrid (España)
Inscrita en el Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva de la CNMV con el número 237.
Entidad depositaria de los fondos: Banco Inversis, S.A. (registro CNMV nº 211).