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TODO TERRENO

Return Stacked®
Swan

1,35€ de exposición por cada 1€ invertido

La cartera más diversificada que podemos construir, desde 150€

Volatilidad objetivo: ~7%     |    Rentabilidad esperada: ~8%     |    Pérdida Máxima esperada:  ~15%

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Swan responde a la pregunta: ¿qué ocurre si el único objetivo es maximizar la diversificación estructural?

 

El resultado combina catorce fuentes de retorno descorrelacionadas en la cartera más estable de la familia Todo Terreno. Estabilidad y retorno como consecuencia, no como objetivo.

COMPOSICIÓN

Cómo se construye
Return Stacked Swan

Swan incorpora el máximo número de fuentes de retorno estructuralmente distintas: acciones, bonos, oro y bitcoin como pilares y reservas de valor; trend following, carry y carry de commodities market-neutral; macro direccional y relative value; merger arbitrage, equity dispersion, catastrophe bonds, style premia y factores defensivos.

 

Los pesos buscan la misma contribución de riesgo por cada fuente: los activos más volátiles pesan menos. La idea no es que todas funcionen a la vez, sino que no todas dejen de funcionar a la vez. La estabilidad emerge de la estructura, no de buscarla.

INVERSORES

Para quién (y para quien no)

Es para ti si…

  • Priorizas estabilidad y eficiencia: máximo retorno por cada unidad de riesgo asumida

  • Para ti preservar patrimonio importa más que participar de cada subida.

  • Buscas una base robusta sobre la que asentar otras partes más volátiles de tu cartera.

  • Quieres controlar la volatilidad sin renunciar a rentabilidad.

No es para ti si…

  • Tu objetivo es maximizar retorno.

  • Sufres si te quedas atrás cuando estrategias agresivas obtienen retornos de doble dígito.

  • Tienes un horizonte de inversión muy corto.

  • Quieres concentrar tu inversión en un único motor de rentabilidad.

Cómo Invertir

ELIGE TU CAMINO

Tres formas de invertir

MyInvestor (logo)

Desde 150€

Roboadvisor 
 

Invierte de forma automatizada en esta cartera desde MyInvestor

  1. Abre una cuenta en MyInvestor (si aún no tienes)

  2. Activa las carteras Return Stacked en tu perfil

  3. Selecciona la cartera Swan tras el cuestionario de perfil

  4. Realiza la primera aportación desde 150€

  5. Tu cartera se gestiona automáticamente

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Desde 50.000€

Carteras Gestionadas Andbank

Accede a Swan dentro de una cartera gestionada y personalizada por un asesor.

  1. Contacta con un asesor especializado

  2. Recibe una propuesta

  3. Abre cuenta en Andbank

  4. Tu cartera se gestiona automáticamente

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Desde 100.000€

Solo inversores cualificados

Fondos de Inversión 
 

Invierte directamente en el FIL que replica la estrategia Swan

  1. Contacta con un asesor especializado

  2. Verifica tu perfil de inversor cualificado

  3. Suscribe y accede a las mejores condiciones

02/ DISEÑO

Estructura, costes y operativa

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Roboadvisor MyInvestor 

Mínimo de Inversión: 150€ | Aportaciones adicionales: Desde 150€​

  • Comisión de MyInvestor: 0,9% anual → cobrada en cuenta corriente.

  • TER Fondos subyacentes: 0,94% anual

Total Estimado = 1,84% anual (0,89% por 100% de exposición)


 

Cartera Gestionada Andbank

​Mínimo de inversión 50.000€ | Aportaciones adicionales desde 1€
 

  • Comisión de Andbank: 0,8% anual → cobrada en cuenta corriente.

  • TER Fondos subyacentes: 0,94% anual

Total Estimado = 1,74% anual (0,84% por 100% de exposición)​

​Return Stacked Swan FIL

Mínimo de Inversión: 100.000€ Clase A - ISIN ES017 | 500.000€ Clase I - ISIN ES017

Aportaciones adicionales desde 1€

Comisión de gestión 0,8% anual Clase A | 0,7% Clase I → descontada del valor liquidativo. 
TER Fondos subyacentes 0,94% 

Total Estimado 1,74% anual Clase A | 1,64% anual Clase I (0,84% Clase A | 0,79% Clase I por 100% exposición)

 

Folleto e Información Oficial (CNMV)

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¿Tienes preguntas? Te ayudamos

Rafael Ortega Salvador Inversor

04 / GESTOR

Rafael Ortega Salvador

Rafael Ortega (Valencia, 1985) es Ingeniero Industrial y Licenciado en Administración y Dirección de Empresas.

Rafael comenzó en el mundo de la inversión como inversor particular, pasó a convertirse en asesor financiero, y finalmente dio el salto a la gestión de fondos de inversión.

Actualmente es gestor senior de fondos de inversión en Andbank Wealth Management SGIIC y forma parte del Comité Asesor de Return Stacked Portfolios, colaborando con figuras clave de las entidades asociadas. También está a cargo de la gestión de los vehículos River Patrimonio FI, River Global FI y MyInvestor Cartera Permanente FI y PP.

  • The Offroad Investor Podcast
  • LinkedIn

Aviso Legal e Información Importante

Las carteras Return Stacked® son un servicio de gestión discrecional de carteras ofrecido por MyInvestor Banco, S.A. y Andbank España Banca Privada, S.A.U., delegado en Andbank Wealth Management, SGIIC, S.A.U., inscrita en el Registro de la CNMV con el número 237. La entidad depositaria de los fondos gestionados por Andbank Wealth Management, SGIIC, S.A.U. es Inversis Banco, S.A., una entidad bancaria supervisada por el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores, inscrita en el Registro Oficial de Bancos con el número 0232 (Código BIC: INVLESMM).

Riesgos de la Inversión:
 

La inversión en mercados financieros implica riesgos inherentes, tales como el riesgo de mercado de renta variable, de tipo de interés, de tipo de cambio, de inversión en países emergentes, así como riesgos de concentración geográfica o sectorial y de liquidez. Estos riesgos pueden provocar la pérdida del capital invertido o la ausencia de rentabilidad. El nivel de riesgo de cada fondo se basa en datos históricos y es solo indicativo, sin constituir una garantía de su comportamiento futuro. No se garantiza que la categoría de riesgo se mantenga estable y puede variar a lo largo del tiempo. Para más información sobre los riesgos y las condiciones de garantía, visite www.andbank.es.

 

Información sobre los Fondos de Inversión:Puede consultar toda la información detallada sobre cada producto de inversión, incluyendo el Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI), el folleto, informes trimestrales y anuales, y el reglamento de gestión, en las páginas web de MyInvestor y Andbank Wealth Management. También está disponible en la web de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en www.cnmv.es. Antes de contratar cualquier producto, se recomienda realizar el Test de Idoneidad y consultar con los asesores comerciales habilitados, a través de los números 900 255 256 / 91 000 59 37 o el email contactenos@andbank.es

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Las rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Las expectativas de rentabilidad y riesgo mostradas no garantizan el rendimiento futuro de las carteras, y los resultados reales pueden diferir de los estimados. La inversión no está exenta de riesgos, y la rentabilidad del capital invertido no está asegurada.

 

Return Stacked® es una marca registrada copropiedad de Newfound Research LLC y ReSolve Asset Management SEZC. MyInvestor Banco, S.A. y Andbank España Banca Privada, S.A.U. utilizan esta marca registrada con la debida autorización de sus propietarios.

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