Fondos Utilizados en Nuestras Carteras
- Return Stacked Portfolios
- hace 6 días
- 7 Min. de lectura
Return Stacked Portfolios ofrece servicios de gestión discrecional de carteras a través de Andbank, y diseña las carteras utilizadas por Return Stacked Roboadvisor, disponible en MyInvestor.
Estos son los fondos utilizados actualmente:
Fondos utilizados por cada servicio
Estos son los fondos que utilizan las carteras actualmente:
Return Stacked Portfolios (Andbank):
Return Stacked Offroad FIL Clase Z – ES0173623010
Groupama Trésorerie – FR0000989626
Vanguard Global Short Term Bond – IE00BH65QP47
Fulcrum Equity Dispersion – LU2164655040
Return Stacked Roboadvisor (MyInvestor):
Return Stacked Offroad FIL Clase Z – ES0173623010
La Française Trésorerie ISR TC – FR0013289022
Vanguard Global Short Term Bond – IE00BH65QP47
Fulcrum Equity Dispersion – LU2164655040
Por lo que es importante tener en cuenta las siguientes consideraciones:
Fiscalidad y criterio FIFO
En la legislación fiscal española se aplica el criterio FIFO (First In, First Out), lo que implica que, en caso de reembolsos o traspasos, se considera que las participaciones más antiguas son las primeras en salir.
Por este motivo, no es recomendable tener el mismo fondo de inversión en distintas entidades o servicios, ya que esto puede generar confusión y errores a la hora de declarar las operaciones, especialmente si se produce un reembolso parcial.
¿Qué se considera un partícipe distinto?
Es importante tener en cuenta que una cuenta personal y una cuenta personal con un cotitular se consideran partícipes distintos a efectos fiscales. Por tanto, tener el mismo fondo en ambas no genera duplicidades.
Recomendación práctica
Antes de comenzar a invertir en cualquiera de los servicios de Return Stacked, recomendamos:
Revisar si ya tienes en tu cartera personal alguno de los fondos que utilizamos.
En caso afirmativo, traspasar esas posiciones a fondos equivalentes antes de iniciar la inversión con nosotros.
Si ya has iniciado la inversión, puedes traspasar las posiciones externas hacia fondos distintos para evitar coincidencias con los que usamos dentro del servicio.
Excepciones y compatibilidades
Se considera el mismo fondo si el ISIN es el mismo. Esto quiere decir que si puedes invertir en diferentes clases del mismo fondo sin que se aplique el criterio FIFO de forma conjunta. Por ejemplo: El fondo Return Stacked Offroad FIL utiliza la Clase Z tanto para el servicio de carteras gestionadas prestado desde Andbank como para el Roboadvisor gestionado por MyInvestor.
Por tanto, estar invertido en una cartera gestionada en Andbank o tener una cartera del roboadvisor en MyInvestor es perfectamente compatible con la Clase A o la Clase I (contratables desde Andbank vía Boutique Wealth).
Pasa de la Teoría a la Práctica
Si tienes alguna duda, solo tienes que escribirnos. Estamos aquí para acompañarte.
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¿Por qué invertir con nosotros?
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Sigue estos tres pasos sencillos:
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Disclaimers
Información confidencial y de propiedad exclusiva.
El contenido de este documento no puede ser reproducido ni difundido sin el permiso expreso y por escrito de Return Stacked Portfolios. Estos materiales no pretenden ser exhaustivos y, aunque los detalles aquí contenidos fueron obtenidos de fuentes que Return Stacked Portfolios considera confiables, Return Stacked Portfolios no garantiza su exactitud ni su completitud. El material se ha proporcionado únicamente con fines informativos y no constituye una oferta o solicitud de una oferta, ni ningún consejo o recomendación para comprar cualquier valor u otro instrumento financiero, y no debe ser interpretado como tal. Esta información se proporciona únicamente para ofrecer un marco que ayude en la implementación del análisis propio de un inversor y la visión propia del inversor sobre el tema aquí discutido. La estrategia de inversión y los temas discutidos aquí pueden no ser adecuados para inversores dependiendo de sus objetivos de inversión específicos y situación financiera.
Fuentes
Análisis por Return Stacked Portfolios. Datos de ReSolve y Tiingo. RENDIMIENTO HIPOTÉTICO Y RESULTADOS SIMULADOS. Este rendimiento hipotético no representa el retorno a un fondo real o una cuenta de trading en la cual un inversor podría haber participado directamente y es solo con fines ilustrativos. Estos resultados asumen un costo estimado por deslizamiento y costos de transacción pero son brutos de cualquier comisión de gestión. Se asumió que las transacciones de valores se ejecutaron a un precio de apertura personalizado condicional al mercado y la zona horaria, y las ganancias son reinvertidas. Cualquier estrategia conlleva un nivel de riesgo que es inevitable. Ningún proceso de inversión puede garantizar o lograr rentabilidad constante todo el tiempo y necesariamente encontrará periodos de pérdidas prolongadas y drawdowns.
Resultados de Rendimiento Hipotéticos
LOS RESULTADOS DE RENDIMIENTO HIPOTÉTICOS TIENEN MUCHAS LIMITACIONES INHERENTES, ALGUNAS DE LAS CUALES SE DESCRIBEN A CONTINUACIÓN. NO SE HACE NINGUNA REPRESENTACIÓN DE QUE CUALQUIER CUENTA LOGRARÁ O ES PROBABLE QUE LOGRE GANANCIAS O PÉRDIDAS SIMILARES A LAS MOSTRADAS. DE HECHO, FRECUENTEMENTE HAY DIFERENCIAS SIGNIFICATIVAS ENTRE LOS RESULTADOS DE RENDIMIENTO HIPOTÉTICOS Y LOS RESULTADOS REALES SUBSECUENTEMENTE OBTENIDOS POR CUALQUIER PROGRAMA DE COMERCIO EN PARTICULAR. UNA DE LAS LIMITACIONES DE LOS RESULTADOS DE RENDIMIENTO HIPOTÉTICOS ES QUE GENERALMENTE SE PREPARAN CON EL BENEFICIO DE LA RETROSPECTIVA. ADEMÁS, EL COMERCIO HIPOTÉTICO NO INVOLUCRA RIESGO FINANCIERO, Y NINGÚN REGISTRO DE COMERCIO HIPOTÉTICO PUEDE DAR CUENTA COMPLETAMENTE DEL IMPACTO DEL RIESGO FINANCIERO EN EL COMERCIO REAL. POR EJEMPLO, LA CAPACIDAD PARA SOPORTAR PÉRDIDAS O ADHERIRSE A UN PROGRAMA DE COMERCIO EN PARTICULAR A PESAR DE LAS PÉRDIDAS COMERCIALES SON PUNTOS MATERIALES QUE TAMBIÉN PUEDEN AFECTAR ADVERSAMENTE LOS RESULTADOS COMERCIALES REALES. HAY NUMEROSOS OTROS FACTORES RELACIONADOS CON LOS MERCADOS EN GENERAL O CON LA IMPLEMENTACIÓN DE CUALQUIER PROGRAMA DE COMERCIO ESPECÍFICO QUE NO PUEDEN SER COMPLETAMENTE TENIDOS EN CUENTA EN LA PREPARACIÓN DE RESULTADOS DE RENDIMIENTO HIPOTÉTICOS Y TODOS LOS CUALES PUEDEN AFECTAR ADVERSAMENTE LOS RESULTADOS COMERCIALES REALES.
Se espera que el rendimiento simulado cambie periódicamente como función de los refinamientos en nuestra metodología de simulación y los datos subyacentes del mercado. Los resultados no incluyen otros costos de manejar un portafolio (como comisiones de custodia, legales, de auditoría, administrativas u otros honorarios profesionales). La información en esta presentación no ha sido revisada ni auditada por un contador independiente u otra firma de pruebas independiente. Información más detallada sobre la manera en la cual se calcularon los gráficos está disponible bajo solicitud. Cualquier fondo real o cuenta gestionada invertirá en diferentes condiciones económicas, en periodos con diferentes volatilidades y en diferentes valores que aquellos incorporados en los gráficos de rendimiento hipotético mostrados.
Riesgo de apalancamiento por uso de Instrumentos Derivados
Las inversiones en instrumentos derivados que pueden emplearse, tales como futuros, opciones y acuerdos de swap, tienen el efecto económico de crear apalancamiento financiero en la cartera de un fondo o una cuenta y pueden dar lugar a pérdidas que excedan la cantidad que el fondo o la cuenta ha invertido en esos instrumentos. El apalancamiento financiero magnificará, a veces significativamente, la exposición de un fondo o cuenta a cualquier aumento o disminución en los precios asociados con un activo de referencia particular resultando en una mayor volatilidad en el valor de la cartera del fondo o la cuenta. Es probable que el valor de la cartera del fondo o cuenta experimente mayor volatilidad en períodos cortos de tiempo. Mientras que dicho apalancamiento financiero tiene el potencial de producir mayores ganancias, también puede resultar en mayores pérdidas, que en algunos casos pueden obligar a un fondo o cuenta a liquidar otras inversiones de la cartera con pérdidas para cumplir con cualquier límite de margen establecido por el custodio.
No es una Oferta ni Solicitud
Este documento es solo para fines informativos y no constituye una oferta o invitación para suscribirse o comprar valores, productos o servicios. Este material no está destinado para la distribución a, o uso por, ninguna persona o entidad en cualquier jurisdicción o país donde tal distribución o uso sería contrario a la ley o regulación local. Los valores, productos y servicios descritos aquí pueden no estar disponibles para todas las personas en todas las jurisdicciones.
No es Asesoramiento de Inversión
Este documento se proporciona solo con fines informativos y de discusión y no debe ser interpretado como, ni pretende ser, asesoramiento de inversión, fiscal o legal, ni una opinión sobre la idoneidad o conveniencia de cualquier inversión, ni una oferta para vender, o una solicitud de oferta para comprar una participación en cualquier valor, incluyendo una participación en cualquier vehículo de inversión gestionado o asesorado por Return Stacked Portfolios. Este documento no es y no debe ser interpretado como una recomendación para comprar o vender valores. No hay garantía de que los valores discutidos aquí permanezcan en la cartera de alguna cuenta en el momento en que usted reciba este documento o que los valores vendidos no hayan sido recomprados. Los destinatarios deben consultar a sus propios asesores con respecto a la legalidad, fiscalidad y conveniencia financiera de invertir en cualquier valor o seguir cualquier estrategia de inversión.
Riesgos Generales de Invertir
Todas las inversiones en valores conllevan riesgos, incluido el riesgo de perder todo el capital invertido. El rendimiento pasado de un valor, mercado, cartera o estrategia de inversión no garantiza resultados futuros. No hay garantía de que una cartera o estrategia logre su objetivo de inversión. La diversificación no asegura un beneficio ni protege contra pérdidas en mercados en declive.