FONDO DE INVERSIÓN
River Patrimonio FI
¿Por qué invertir en River Patrimonio FI?
Por cada 1 € invertido, la cartera ofrece una exposición total de aproximadamente 1,35 €: 0,60 € en renta variable global y 0,75 € en una defensa todo terreno estructuralmente diversificada, que combina inversión tradicional y alternativa.
01 / OPORTUNIDAD
Desata los beneficios de la diversificación
Utiliza tu capital de una forma más eficiente y eficaz.
Más
Eficiencia
Amplia tu 60/40 a un 60/75 gracias al uso de Return Stacking. Aumenta retorno y defensa potencial sin desviarte mucho del camino tradicional.
Diversificación Estructural
Suma fuentes de retorno alternativas a acciones y bonos en un entorno donde las expectativas de rentabilidad de activos tradicionales son moderadas.
Accesible
Sin mínimo de inversión. Disponible en MyInvestor, Andbank, y otras entidades con acceso a Inversis y Allfunds.
Defensa
Ampliada
Una defensa todo terreno que combina indexación tradicional + alternativos: bonos, oro, materias primas, divisas, tipos, trend following, carry…
Del 60/40 al 60/75: Más con lo mismo
Fuente: Andbank Wealth Management SGCIIC.
02/ DISEÑO
Asignación de Activos Objetivo
Utiliza tu capital de una forma más eficiente y eficaz.
75 / Defensa Todo Terreno
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20% Bonos
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15% Trend
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10% Carry
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10% Equity Dispersion
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10% Long/Short Equity
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8% Oro
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1% Bitcoin
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1% Efectivo
60 / Renta Variable
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50% Renta Variable Global
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10% Small Cap Value
*River Patrimonio FI implementa completamente esta estrategia desde el 20/06/2025.
03 / OBJETIVOS
Resumen del Fondo
River Patrimonio FI busca ofrecer a los inversores una exposición pro cíclica con foco en renta variable y una defensa todo terreno estructuralmente diversificada que no depende únicamente de la renta fija.
Este enfoque combina activos tradicionales con estrategias alternativas, buscando crecimiento del capital a largo plazo sin un tracking error elevado.
Por cada 1 € invertido, la cartera ofrece aproximadamente 1,30 € de exposición: 0,60 € en renta variable global y 0,75 € en una defensa todo terreno que integra renta fija, oro, trend following, carry y otras estrategias descorrelacionadas.
04 / DOCUMENTACIÓN
Enlaces del Fondo
ISIN ES0173985005
Accesible a minoristas.
Comisión de gestión 0,9%
Sin mínimo de inversión.
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04 / GESTOR
Rafael Ortega Salvador
Rafael Ortega (Valencia, 1985) es Ingeniero Industrial y Licenciado en Administración y Dirección de Empresas.
Rafael comenzó en el mundo de la inversión como inversor particular, pasó a convertirse en asesor financiero, y finalmente dio el salto a la gestión de fondos de inversión.
Actualmente es gestor senior de fondos de inversión en Andbank Wealth Management SGIIC y forma parte del Comité Asesor de Return Stacked Portfolios, colaborando con figuras clave de las entidades asociadas. También está a cargo de la gestión de los vehículos River Patrimonio FI, River Global FI y MyInvestor Cartera Permanente FI y PP.
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06 / FONDOS DE INVERSIÓN
Qué es un Fondo de Inversión y cómo funciona
Aprovechamos estrategias y técnicas sofisticadas para optimizar tu inversión con diversificación ampliada y una gestión de riesgos más eficiente.
¿Qué es un Fondo de Inversión?
Un fondo de inversión es un vehículo de inversión que agrupa el capital de múltiples inversores para invertirlo de forma conjunta, siguiendo una política de inversión predefinida. Estos fondos ofrecen, además, ventajas fiscales como el traspaso entre fondos sin tributar por las plusvalías generadas.
¿Es un producto para mi?
Este producto es ideal para inversores minoristas que buscan una alternativa a una cartera tradicional, sofisticada y sencilla de implementar, cediendo la gestión a profesionales en un vehículo de inversión directa fiscalmente eficiente.
¿Cuándo recuperaré mi dinero?
Puedes recuperar parte o todo tu dinero y cerrar tu inversión en los plazos y condiciones establecidos por el folleto del fondo. Nuestros fondos tienen liquidez diaria.
¿Qué me ofrece River Patrimonio FI?
Por cada 1€ invertido, el fondo está diseñado para ofrecer 1,35 € de exposición total: 0,60 € en renta variable global y 0,75 € en una defensa todo terreno estructuralmente diversificada, que combina inversión tradicional y alternativa.
¿Cómo se gestiona mi dinero?
Los fondos son gestionados por profesionales que utilizan técnicas sofisticadas y algoritmos avanzados para supervisar y ajustar las inversiones, con el objetivo de optimizar el rendimiento y controlar los riesgos.
¿Puedo cobrar una renta periódica?
Si. Tienes toda la flexibilidad que ofrecen los fondos de inversión. Puedes hacer aportaciones, retiradas o traspasos siempre que desees como lo harías con cualquier fondo de inversión.
Trae tus fondos o tu cartera de roboadvisor, sin impacto fiscal
Si quieres traer tus fondos de inversión o tu cartera de roboadvisor a River Patrimonio FI, puedes hacerlo desde la web y app de Andbank o MyInvestor una vez hayas finalizado la contratación o consultar con un asesor.
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¿Qué es Return Stacking?En esencia, Return Stacking es la idea de superponer un rendimiento de inversión diversificador sobre el de un activo tradicional, consiguiendo más de 1,00€ de exposición por cada 1,00€ invertido. Un ejemplo podría ser combinar acciones o bonos indexados con una clase de activo diversificador (como el oro) o una estrategia diversificadora (como trend o carry), Un selecto grupo de inversores institucionales han aplicado estos conceptos con éxito desde la década de los ochenta, y ahora Return Stacked Portfolios los pone al alcance de todos. 🔗¿Qué es Return Stacking?
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¿Cuáles son los beneficios potenciales de usar Return Stacking?El Return Stacking puede permitir a los inversores mantener su exposición tradicional al tiempo que introducen nuevas fuentes de rentabilidad potencialmente diversificadoras. Si se seleccionan y combinan cuidadosamente, estas nuevas fuentes de rentabilidad pueden aumentar la rentabilidad de la cartera y reducir su riesgo. 🔗 Introducción al Return Stacking
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¿Cómo se consigue hacer Return Stacking?Para conseguir más de 1€ de exposición por cada 1€ invertido, los productos Return Stacked utilizan futuros. Por ejemplo, para conseguir exposición a un índice de renta variable, como el S&P 500, mediante futuros, estos instrumentos requieren de solo un pequeño desembolso de efectivo como garantía. Esto libera el resto del capital para ser reinvertido en activos o estrategias diversificadoras. En la práctica este tipo de inversiones permiten apalancar la inversión con el coste coste de financiación más bajo del mercado, vinculado al tipo de interés a corto plazo del mercado monetario. Descubre cómo funciona Return Stacking con todo detalle aquí: 🔗¿Cómo funciona el Return Stacking?
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¿Cuáles son algunos de los riesgos de utilizar Return Stacking?Las carteras que usan Return Stacking pueden presentar mayores pérdidas o menores ganancias en comparación con una cartera tradicional si las capas o stacks adicionales obtienen rendimientos por debajo del coste de financiación. Además, los instrumentos vinculados a mercados, como los futuros y los swaps, pueden no seguir perfectamente los índices de referencia o las exposiciones subyacentes a lo largo del tiempo.
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¿Cómo empezar a invertir en tu cartera Return Stacked?Tienes varias formas de acceder a nuestras estrategias, según tu perfil y el capital que quieras invertir: Sin mínimos Puedes invertir en el fondo River Patrimonio FI, que aplica Return Stacking en parte de su cartera, sin mínimos desde MyInvestor, Andbank o cualquier entidad con acuerdos con Inversis o Allfunds. 🔗 Contacta con un Asesor Desde 150 € Ya puedes invertir en Return Stacked Portfolios a través del roboadvisor de MyInvestor, desde solo 150 €, con una asignación automatizada y diversificada. 🔗 Cómo Invertir desde MyInvestor (paso a paso) Desde 50.000 € Si buscas una solución personalizada, que tenga en cuenta todo tu patrimonio, puedes invertir desde Boutique Wealth (Agente de Andbank) con condiciones ventajosas y el acompañamiento de un asesor experto. 🔗 Contacta con un Asesor Desde 100.000 € Si eres inversor profesional o acreditado, puedes acceder a nuestros fondos de inversión libre (FIL) desde Andbank, con una inversión mínima de 100.000 €. 🔗 Quiero Invertir
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¿Como puedo invertir en Return Stacking desde MyInvestor?Las carteras Return Stacked están disponibles en el Robaodvisor de MyInvestor pero están visibles por defecto, hay que activarlas de forma manual. El proceso es sencillo. Aquí lo explicamos paso a paso: 🔗 Cómo Invertir en Return Stacking desde MyInvestor Paso a Paso
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¿Cuál es el importe mínimo de inversión?Actualmente el importe mínimo de inversión es de 150€, desde el Roboadvisor de MyInvestor o 50.000€ desde Boutique Wealth (Agente de Andbank) para las Carteras Return Stacked. Puedes invertir en River Patrimonio FI sin mínimos de inversión desde MyInvestor, Andbank o cualquier entidad con acuerdos con Inversis o All Funds que lo active en su plataforma.
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¿Qué comisiones cobráis?Ls comisiones dependen del vehículo o servicio contratado. Tienes todo el detalle en el siguiente enlace: 🔗 Condiciones Return Stacked Portfolios
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¿Las carteras y fondos Return Stacked son traspasables?Si. Utilizamos fondos de inversión de terceros y nuestros propios fondos de inversión y fondos de inversión libres, diseñados específicamente para atender las necesidades de gestión de Return Stacked Portfolios. Todos estos vehículos son traspasables, por lo que disfrutarás de todas las ventajas fiscales de invertir en fondos de inversión.
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¿Cómo hago aportaciones a mi cartera o fondo Return Stacked?Es muy sencillo. Puedes programar transferencias puntuales y/o periódicas directamente desde tu cuenta de Andbank, MyInvestor -o desde cualquier entidad- a tu cartera gestionada o fondo de inversión. Para carteras gestionadas, en el siguiente ajuste de cartera, se convierten en aportaciones. En el caso de los fondos recibirás tus participaciones en unos días. El dinero transferido llega en el mismo día si procede del mismo banco y tarda 1 ó 2 días hábiles si viene de otra entidad.
Aviso Legal e Información Importante
Las carteras Return Stacked® son un servicio de gestión discrecional de carteras ofrecido por MyInvestor Banco, S.A. y Andbank España Banca Privada, S.A.U., delegado en Andbank Wealth Management, SGIIC, S.A.U., inscrita en el Registro de la CNMV con el número 237. La entidad depositaria de los fondos gestionados por Andbank Wealth Management, SGIIC, S.A.U. es Inversis Banco, S.A., una entidad bancaria supervisada por el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores, inscrita en el Registro Oficial de Bancos con el número 0232 (Código BIC: INVLESMM).
Riesgos de la Inversión:
La inversión en mercados financieros implica riesgos inherentes, tales como el riesgo de mercado de renta variable, de tipo de interés, de tipo de cambio, de inversión en países emergentes, así como riesgos de concentración geográfica o sectorial y de liquidez. Estos riesgos pueden provocar la pérdida del capital invertido o la ausencia de rentabilidad. El nivel de riesgo de cada fondo se basa en datos históricos y es solo indicativo, sin constituir una garantía de su comportamiento futuro. No se garantiza que la categoría de riesgo se mantenga estable y puede variar a lo largo del tiempo. Para más información sobre los riesgos y las condiciones de garantía, visite www.andbank.es.
Información sobre los Fondos de Inversión: Puede consultar toda la información detallada sobre cada producto de inversión, incluyendo el Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI), el folleto, informes trimestrales y anuales, y el reglamento de gestión, en las páginas web de MyInvestor y Andbank Wealth Management. También está disponible en la web de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en www.cnmv.es. Antes de contratar cualquier producto, se recomienda realizar el Test de Idoneidad y consultar con los asesores comerciales habilitados, a través de los números 900 255 256 / 91 000 59 37 o el email contactenos@andbank.es
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Las rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Las expectativas de rentabilidad y riesgo mostradas no garantizan el rendimiento futuro de las carteras, y los resultados reales pueden diferir de los estimados. La inversión no está exenta de riesgos, y la rentabilidad del capital invertido no está asegurada.
Return Stacked® es una marca registrada copropiedad de Newfound Research LLC y ReSolve Asset Management SEZC. MyInvestor Banco, S.A. y Andbank España Banca Privada, S.A.U. utilizan esta marca registrada con la debida autorización de sus propietarios.
